Ziegemeyer Consultings AnaCredit-History-Reader ist eine Software, die es Banken ermöglicht, historische AnaCredit-Meldungen zu lesen und in kurzer Zeit Transparenz über den Datenbestand bei der Deutschen Bundesbank zu schaffen.
Die Software berechnet aus den bei der Deutschen Bundesbank eingereichten XML Dateien einfach zu lesende CSV Tabellen mit den aktiven Datensätzen. Das Ergebnis wird vom AnaCredit-Tool zum Erzeugen von Lösch- und Korrekturmeldungen und für stichtagsübergreifende Validierungen verwendet.
AnaCredit-Meldungen bauen aufeinander auf
AnaCredit-Meldungen bauen eine Historie in den Datenbanken von Deutscher Bundesbank und Europäischer Zentralbank (EZB) auf. Jede neue Meldung basiert auf dieser Historie. Die Kenntnis dieser Historie wird aus den folgenden Gründen benötigt:
- Um ein Instrument mit dem Aktionsattribut Löschung zu melden, weil es
- fälschlicherweise übertragen wurde oder
- nicht mehr meldepflichtig ist.
- Um Validierungsregeln zu prüfen, die auf vorherige Meldestichtage verweisen.
- Um Änderungen in den Vertragspartner- und Kreditstammdaten zu erkennen.
Die zentralen Regeln für die historische AnaCredit-Datenbank hat die Deutsche Bundesbank wie folgt festgelegt:
- Das Startdatum für den Aufbau der historischen Datenbank ist der Meldestichtag September 2018 – siehe Rundschreiben 63/2018.
- Kredit-Stammdaten sind so lange unbegrenzt gültig, bis sie ausdrücklich mit dem Aktionsattribut Löschung beendet werden.
- Bereits als beendet gemeldete Kredit-Stammdaten leben durch eine Korrekturmeldung für einen vorherigen Meldestichtag wieder mit unbegrenzter Gültigkeit auf. Nach der Korrekturmeldung muss erneut eine separate Löschmeldung eingereicht werden.
Um die Menge der Kredit-Stammdaten mit unbegrenzter Gültigkeit zu ermitteln, muss die chronologische Reihenfolge der gemeldeten Daten bekannt sein. Die Anforderungen der Deutschen Bundesbank hinsichtlich Korrekturen und Löschungen sind ausführlich in den Rundschreiben 76/2018 und 27/2019 erläutert.
Wie es funktioniert
Der AnaCredit-History-Reader benötigt die folgenden Daten:
- Liste aller XML-Dateien in chronologischer Reihenfolge, die an die Deutsche Bundesbank gesendet wurden. Das deckt die Meldungen des Berichtspflichtigen und all seiner beobachteten Einheiten und alle Meldungen seit September 2018 ab.
- Meldestichtag, für den der aktive Datenbestand ermittelt werden soll
- alle erfolgreich gemeldeten XML-Dateien
Die Software erzeugt eine CSV-Datei für jedes AnaCredit SDMX-DataSet pro Berichtspflichtigem und jede seiner beobachteten Einheiten. Die technische Spezifikation der Deutschen Bundesbank hinsichtlichtlich der Aktionsattribute Ersetzung (“Replace”) und Löschung (“Delete”) sind ebenso abgebildet, wie die unterschiedlichen Regeln für Kredit-Stammdaten und dynamische Kreditdaten.
Einsatzfelder für den AnaCredit-History-Reader
Der AnaCredit-History-Reader ist eine eigenständige Software, deren Ergebnis für folgende Zwecke verwendet werden kann:
- Löschung von Kreditdaten in AnaCredit-Meldungen
- stichtagsübergreifende Validierung
- um Änderungen in den Vertragspartner- und Kreditstammdaten zu erkennen
- Anzeigen aktiver Datensätze für einen Meldestichtag
- Altdatenübernahme bei der Migration zu einer neuen AnaCredit-Meldesoftware
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